基金从业资格考试考点：金融市场的监管
作者：泽稷小编 发布时间：2018-10-19 16:46
为了帮助大家更好的备考凯发登录网址，泽稷小编整理了基金从业资格考试的《金融、资产管理与投资基金》第一章第一节金融市场的监管的考点。一起来看看吧
《金融、资产管理与投资基金》第一章第一节-4金融市场的监管
1.外部性问题
（1）金融机构总是从自身微观的利益出发开展业务活动，这就决定了其在决策时不可能充分考虑宏观利益所在，甚至可能为追求自身利润的最大化而实施一些冒险行为；
（2）金融机构为了防止加大经营成本，还容易忽视对操作程序的规范和监控，从而影响其对风险的防范与控制；
（3）而金融产品之间、金融机构之间、金融机构与市场其他主体之间具有较强的关联性，一家金融机构的风险很容易传导到苏他金融机构甚至整个金融市场。
2.脆弱性问题
金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。金融危机爆发有一个量变到质变的积累演化过程，当经济发生变化或突发某些事件造成信心逆转、前景暗淡到达某个“触发点”时，就会爆发金融危机。次贷危机就是金融脆弱性积累到一定程度的突发表现。
3.不完全竞争问题
金融市场是一个不完全竞争市场，金融机构特别是一些大型金融机构存在着一
定程度的垄断，对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力，金融市场难以实现完全自由竞争。
4.信息不对称问题
金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不
对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。
今天介绍的金融市场的监管考点到这里就结束啦~